定期存款三大忌，定期存款三大忌存卡还是存折

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于定期存款三大忌的问题，于是小编就整理了1个相关介绍定期存款三大忌的解答，让我们一起看看吧。

2022年3月起，银行存取不得超过5万元？怎么回事？

这是一个谣言，大家千万不要相信。确实从2022年的3月1日起，央行对于现金存款和取款有了新规定，但是那仅仅是为了加强反洗钱犯罪活动而增加的管理措施。民众去银行存款取款5万元仍然不会受到限制的，千万不要误读了政策。

央行最新规定，《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》，其中是这样新规定的，对于客户一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效***件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，要求取款人必须至少提前1天以电。

其实从这一条中我们可以明确的看到，央行此举主要是两个目的：

1.反洗钱在升级。对于大额取款的，各个经营机构必须要进行客户身份的核实以及使用用途的询问。***如客户身份不明确，可能会被拒绝取款，而且还会上报进行追查，例如使用******的。又***如客户取资金的用途不明确，或者可以使用转账来进行代替的，那么也可能会被拒绝取款，而且还会上报进行追查。例如说取款去交房款首付款，那么银行可能要求直接划账到房地产商的账户，而不是取现金。

2.加强对人民币现金的使用管理。犯罪分子是最喜欢现金的，因为现金最容易藏匿。同样我们现在还在扩大数字人民币的推广使用，在2022年数字人民币估计会扩大城市推广力度，未来逐步的会替代现金的使用。不论是从国家成本考虑，还是从人民币数字化推广考虑，现金使用越少越好。使用人民币现金，国家需要花费大量的成本，不论是印刷、运输、安全管理。

特别要给大家提示的是，只要不使用人民币现金，转账是不受到任何限制的。转账不涉及到现金的存款和取款，是在两个银行账户中进行转移，转账完全是在我国的反洗钱监控体系之内，所以无论转账金额有多大，都可以即时办理即时到账。央行的新规定就是鼓励大家多用转账，少用现金，多进行数字人民币的尝试使用。

央行的这个新规定，对于普通民众的影响是不大的，因为自己在银行的存款完全取得合法，所以如果真的是需要使用大额现金的场合，提前打电话预约，带上***件，到柜台进行***，做好登记工作，那想拿多少钱还是可以拿到的。

反洗钱，***有责，推广数字人民币也是好处多多。

朋友们好，这个问题和我们每个人，几乎息息相关，因为人们免不了去取钱存钱，还有投资理财炒股等等。明确回复：1，标题写的不准确。2，二零二年三月一日之后，银行存取超过5万有了新规矩。

首先，标题写的并不准确：

如上图这是由人行***银保监会三家联合发布的一个管理办法。

这个办法主要是对现金存取万元以上以及一些金融活动，加强的尽职调查和客户信息的登记要求。

小结:二零二年三月一日之后，在银行一次性存取5万元以上或等值1万元美元，只要资料齐全，合法合规是可以存取的。

其次，二零二年三月一日之后，银行存取款一次性，五万元以上，与以往有所不同:

1，一晚五万元及以上取款需要预约。

2，二零二年三月一日之后一次性五万元以上存取款，不仅需要预约，还有一些要求:

A，配合银行实名制信息登记核实，金融机构还要了解资金的来源和用途。

B，单笔五万元以上，或等值一万美元以上，金融活动投资理财，也是需要完善相关的手续。

c，加强了实名制管理。

小结:二零二二年三月一日之后根据相关的办法，一次性存取5万元以上或者等值1万美金，不仅要预约还要登记详细的客户信息，金融机构还要了解资金的来龙去脉。

综上所述:在二零二二年三月一日之后，管理办***式施行，客户办理相关的金融业务，例如一次性存取5万元以上，或者等值1万美金，以及相关的投资，理财买基金，等金融活动，需要配合银行做好实名制登记，以及相关信息和资金来龙去脉的情况核实说明。

只要是，合法依规的存取资金，在银行超过5万元，也是允许的。

看到这个题目，我想你理解错了，不是银行存取不得超过五万元，而是存取超过五万元，银行需要登记，这就是人民银行发布的第一号文件令，也就是2022年3月1日开始实施。

昨天，我有一位外甥媳妇，来我家串门，就提到这样一句话：你说你们银行可真有意思，我定期存款5万元到期了，我取出又重新存入5万多元定期，银行给我来电话，问我取出存入的钱是什么钱，这事你们银行还管啊，能是什么钱啊，自己的存款呗！

她说的这番话与你的问题有关，银行需要询问这些，这也是银行工作人员的本质工作，在银行工作，它除了有正常的存取款，转账等业务系统外，还有其他业务系统。

如：反***系统，国库系统，反洗钱系统等等，在银行人咨询你存取款用途时，就是因为《反洗钱》系统信息反馈，做为银行工作人员，一定要在规定时间内及时回复《反洗钱》系统问题。

这是一个大数据系统，不能因为某一个银行失职而耽误整个大系统数据提取和资金动向分析，所以有银行工作人员给你打电话询问你的资金动向，你应该积极配合银行工作人员。

怎么回事呢？我在银行工作多年，根据2022年人民银行第1号文件令，只是多次提到关于5万元这个数字，如：

一 客户无论去银行存取款，都需要登记取款人，代理人的***明。商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

二 存取保险也是如此，需要登记投保人与保险人之间的关系，保险人与收益人之间的关系。

保险公司在与客户订立保险合同时，应当识别并核实投保人、被保险人身份，登记投保人、被保险人、受益人的姓名或者名称、联系方式、有效***件或者其他***明文件的种类、号码和有效期限，并留存投保人有效***件或者其他***明文件的复印件或者影印件。

三 非银行支付机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效***件或者其他***明文件的复印件或者影印件：

（一）以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；

（二）通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的；

以上，就是2022年3月1日起开始实施的，关于5万元的具体情况说明。

银行存取可以超过五万元，但因为银行的《反洗钱》系统的自动提取数据，关于五万元和超过五万元的存取款，银行都需要登记说明，用于回复《反洗钱》系统提出的问题。

你可以正常的去银行存取现金，因为我们多数人自己的资金是正常收入支取，不必回避银行的正常监督和询问，也不要听风是雨，错误理解人民银行文件精神。

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到此，以上就是小编对于定期存款三大忌的问题就介绍到这了，希望介绍关于定期存款三大忌的1点解答对大家有用。